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货币市场

本外币同业拆借

是指具有法人资格的金融机构及经法人授权的金融分支机构之间进行短期资金融通的行为,包括本币和外币拆借业务,目的在于调剂临时性资金余缺和外汇头寸。

由于存放款的变化、汇兑收支增减等原因,往往出现资金收支不平衡的情况,资金不足者向资金多余者融入资金以平衡收支,金融机构之间有了短期资金相互拆借的需求。同业拆借交易模式一般有两种,借贷双方直接商谈并达成交易,或者通过经纪人从中媒介。拆出银行通知中央银行将款项从其准备金账户转到拆入银行账户,中央银行借记拆出银行账户,代记拆入银行账户,合同期初交割完成;到期日拆入方还本付息,则全部拆借合同结束。

债券回购

是一种融资方式,即资金融入方(正回购方)以债券为抵押所进行的短期资金融通业务。

债券回购涉及债券与资金逆向转移,即起息日正回购方将符合要求的债券抵押给资金融出方(逆回购方)融入资金,到期日正回购方还本付息赎回债券。若正回购方违约,到期无法还本付息,逆回购方有权处置抵押债券来补偿损失,该融资方式相当于抵押贷款,抵押物是有价债券。此种融资方式的特点主要是期限短、风险低,品种包括短期限的隔夜与七天回购,中长期品种有两周至1年以内的各个期限。

同业存放

也称同业存款,是指因支付清算和业务合作等需要,由其他金融机构存放于商业银行的款项。

同业存放是对于接纳该笔存款的银行和金融机构而言的,该行作为存入方为同业存放,如作为存出方则为存放同业,同业存放是银行提供的服务,而存放同业是银行实施的一种行为。存出方将资金存放在存入方,期限和利率由双方协商,提高资金收益率。存放业务包括人民币和外币,起到调剂资金余缺及汇兑头寸、加强金融机构之间合作及为银行之间结算提供方便的作用。《企业会计准则——现金流量表》对金融企业开展同业存放业务有明确规定,现金收入或现金支出项目应作为经营活动的现金流量。

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